Naše klientka Jitka s komplikovaným rodinnými vztahy se na nás obrátila s žádostí o pomoc v případě řešení pozůstalosti po manželovi. Taková situace má své emoce, zvlášť pokud nejsou urovnané vztahy v rodině. Poradce si počínal jako profesionál a ze své pozice s nutným emočním nadhledem provedl klientku všemi nepříjemnými situacemi.
Co všechno jsme s klientkou řešili?
- Psychologická morální podpora a pomoc při řešení vypořádání dědictví
- Vysvětlení postupu vyřizování pozůstalosti ze strany notáře a vliv situace na aktuální finanční produkty (úvěry, spoření, pojištění majetku, pojištění vozidel, životní pojištění, doplňkové penzijní spoření)
- Zařídili jsme převzetí a následné refinancování hypotečního úvěru
- Přepojistili jsme majetku na dědice (vozidla a nemovitosti)
Z finanční produktů jsme získali následující výplaty
| Produkt | Forma vypořádání | Kč |
|---|---|---|
| Životní pojištění | Výplata pojistného plnění z pojištění pro případ smrti obmyšlené osobě | 1.230.000 Kč |
| Důchodové pojištění | Vrácení vkladu obmyšlené osobě | 101.540 Kč |
| Doplňkové penzijní spoření | Výplata odbytného (klient neměl nárok na jednorázové vyrovnání) určené osobě | 88.794 Kč |
| Stavební spoření | Výplata naspořených prostředků včetně státní podpory | 166.233 Kč |
Smrt patří k životu a vždy je neštěstím. Zvlášť když přijde brzy a náhle. Pokud na její ekonomické důsledky nejsou lidé připraveni, může mít fatální následky na kvalitu života těch, co zůstanou. Ačkoliv to nemusí být každému příjemné, doporučujeme si doma včas vytvořit takový plán B. Tedy plán „co kdyby se něco stalo“. Vedení oddělených účtů u partnerů, udržování optimální výše finančních rezerv včetně snadno dostupné hotovosti (hotovost nejsou peníze na účtu), správně nastavené životní pojištění (zpravidla nejrychlejší peníze), vhodně určené oprávněné a obmyšlené osoby, znalost nároků (sirotčí důchod, vdovský důchod, atp…).